IBAN ile para gönderenler bu habere dikkat!

Son dönemde vatandaşların sıkça kullandığı IBAN yoluyla para transferleri, beraberinde hukuki ve mali riskleri de getiriyor. Hukukçular, özellikle “açıklama” kısmının boş bırakılmaması ve bilinmeyen IBAN numaralarına para gönderilmemesi gerektiğini vurguluyor.

“Açıklama” Kısmı İleride Delil Olabilir

TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla para gönderiminin hukuki olarak sebebe dayalı bir işlem olduğunu belirterek, açıklama kısmına ödemenin nedeninin yazılmasının yanlış anlaşılmaları önleyeceğini söyledi.

Değirmenci, özellikle mal veya hizmet karşılığı yapılan ödemelerde “araç tamir bedeli”, “kira ödemesi”, “kapora”, “özel ders ücreti” gibi açıklamaların ileride doğabilecek uyuşmazlıklarda delil niteliği taşıyabileceğine dikkat çekti.

Ayrıca, düzenli ve yüksek tutarlı para girişlerinin vergi yönünden incelemeye konu olabileceğini belirten Değirmenci, bu tür işlemlerin kayıt dışı gelir olarak değerlendirilme riskine işaret etti.

MASAK ve Şüpheli İşlem Riski

IBAN’a gönderilen paranın kaynağı veya hesabın durumu da risk oluşturabiliyor. Bankalar, şüpheli işlemleri Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) kapsamında bildirebiliyor.

Eğer para gönderilen hesap suç gelirleri ya da yasa dışı faaliyetlerle bağlantılıysa, para gönderen kişi de soruşturma sürecinde incelemeye alınabiliyor. Uzmanlar, tek seferlik işlemlerden ziyade süreklilik arz eden transferlerin daha fazla dikkat çektiğini ifade ediyor.

“İşletmenin Kayıtlı IBAN’ı Kullanılmalı”

Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak ise özellikle mal ve hizmet alımlarında şahsi IBAN yerine işletmeye kayıtlı banka hesabının kullanılmasının önemine vurgu yaptı.

Çolak, ödemelerde mutlaka yasal belge (fatura, fiş vb.) talep edilmesi gerektiğini belirterek, aksi halde hem tüketicinin hem de hizmet sunanın cezai yaptırımlarla karşılaşabileceğini söyledi.

Açıklamasız Transferler Riskli

Uzmanlara göre:

Açıklamasız ve belgesiz transferler ileride vergi denetimine takılabilir.

Kaynağı belirsiz yüksek tutarlı işlemler hesaplara el konulmasına kadar gidebilecek adli süreçler doğurabilir.

Bilinmeyen IBAN’lara gönderilen paralar dolandırıcılık riskini artırır.

Hukukçular, vatandaşların mağduriyet yaşamaması için:

IBAN transferlerinde açıklama yazmalarını,

IBAN sahibinin kimliğini teyit etmelerini,

İşletme unvanı ile IBAN eşleşmesine dikkat etmelerini,

Ödeme karşılığında mutlaka yasal belge almalarını öneriyor.

Uzmanlar, şüpheli durumlarda Gelir İdaresi Başkanlığı’nın dijital kanalları üzerinden ihbarda bulunulabileceğini de hatırlatıyor.