IBAN Tuzağı Büyüyor! 'Yanlış' Para Gönderip Vatandaşı Suça Ortak Ediyorlar
Dijitalleşmenin hızla yaygınlaştığı günümüzde dolandırıcılık yöntemleri de giderek çeşitleniyor. Son dönemde hem dünyada hem de Türkiye'de artış gösteren IBAN dolandırıcılığı, vatandaşları farkında olmadan suç zincirine dahil edebilecek yeni bir boyuta ulaştı.
IBAN üzerinden yapılan yeni dolandırıcılık yönteminde, vatandaşların hesaplarına gönderilen “yanlış” paralar üzerinden kara para trafiğine dahil edilme riski artarken, uzmanlar dikkatli olunması konusunda uyarıyor.
Uzmanlara göre dolandırıcılar artık sadece hesap boşaltmakla yetinmiyor, aynı zamanda kişileri kara para aklama sürecinin bir parçası haline getirmeye çalışıyor. Bu yöntemde, hedef alınan kişinin banka hesabına belirli bir miktar para gönderiliyor. Ardından dolandırıcılar iletişime geçerek paranın “yanlışlıkla” gönderildiğini iddia ediyor ve iade talebinde bulunuyor.
“Yanlışlıkla” Gelen Para Tuzağı
Sistemin en kritik noktası ise iade için verilen IBAN numarasının, parayı gönderen kişiye ait olmaması. Bu durumda iyi niyetle yapılan bir transfer, farklı bir hesaba yönlendirilerek kara para trafiğine katkı sağlıyor. Bu tuzağa düşen kişiler ise farkında olmadan suçun bir parçası haline gelebiliyor.
Üniversite Öğrencileri Hedefte
Dolandırıcıların bir diğer yöntemi ise “hesap kiralama” olarak öne çıkıyor. Özellikle üniversite öğrencileri, belirli bir ücret karşılığında banka hesaplarını kullandırmaları için hedef alınıyor. Bu şekilde kullanılan hesaplar üzerinden yasa dışı para transferleri gerçekleştirilirken, hesap sahipleri ağır ceza gerektiren suçlamalarla karşı karşıya kalabiliyor.
Ayrıca sahte gayrimenkul ve araç ilanları üzerinden alınan kapora ödemeleri de çoğu zaman bu tür hesaplar üzerinden dolaşıma sokuluyor.
Uzmanlardan Kritik Uyarı
Uzmanlar, kaynağı belirsiz para transferlerine karşı dikkatli olunması gerektiğini vurguluyor. Hesaba gelen paranın bilinmemesi durumunda kişilerle doğrudan iletişime geçilmemesi gerektiği ifade ediliyor. En güvenli yöntem olarak, bankanın müşteri hizmetleriyle iletişime geçilerek paranın resmi yollarla iade edilmesi öneriliyor.
Yetkililer, bireysel olarak yapılan her para transferinin dijital iz bıraktığını hatırlatarak, bilinçsiz işlemlerin kişileri hukuki sorumluluk altına sokabileceğine dikkat çekiyor.
